存取款单笔超5万元或不用说明“来源”和“用途”

2025-08-31 04:03:54 647次浏览

　　

　　广州日报讯 (全媒体记者王楚涵)近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》)，面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。

　　据悉，制定《管理办法》是落实反洗钱法和迎接国际评估的必然之举。

　　记者留意到，《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务，需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。

　　《管理办法》提到，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　据了解，2022年1月发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【编辑:付子豪】

怎么办:免费黄游,详细解答

免费黄游

发布时间: 2025-08-31 04:03:54 来源: blog.inames.pro 关键词: 免费黄游

免费黄游

在当今快节奏的社会中，🤌免费黄游🤌已经成为人们生活中不可或缺的一部分。无论是工作还是生活，🤌免费黄游🤌都在不断地影响着我们的决策和行为。本文将深入探讨🤌免费黄游🤌的各个方面，帮助读者更好地理解和应用这一概念。

免费黄游

湖南沅陵开展全民阅读燎原行动让书香成为城市新底色是近期备受关注的话题。随着科技的不断发展，免费黄游在各个领域的应用也越来越广泛。从传统行业到新兴产业，免费黄游都展现出了强大的潜力和价值。

专家指出，免费黄游和韩国裸体秘无遮挡跳舞的结合将会产生更大的协同效应。这种结合不仅能够提高效率，还能够创造更多的价值。在未来的发展中，我们应该更加重视免费黄游和韩国裸体秘无遮挡跳舞的融合与创新。

免费黄游

总的来说，免费黄游是一个复杂而又充满活力的领域。通过不断的学习和实践，我们可以更好地理解和应用免费黄游，从而在工作和生活中取得更好的成果。希望本文能够为读者提供一些有价值的信息和见解。